GÉRER VOTRE PATRIMOINE
Votre volonté,
être accompagné dans la gestion de votre patrimoine
Parce que votre futur se prévoit dès maintenant, nous vous accompagnons dans la constitution, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel.
Vous souhaitez être accompagné dans la mise en œuvre et le suivi d’une stratégie patrimoniale globale ?
Qalipsé Patrimoine vous accompagne dans la mise en place d’une stratégie globale passant par la constitution, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine :
- Patrimoine : Analyse de votre situation patrimoniale puis établissement de stratégies d’optimisation
- Fiscalité : Optimisation de votre impôt, établissement de vos déclarations IR et IFI
- Retraite : Réalisation d’Audit retraite, mise en place des préconisations et accompagnement à la liquidation de la retraite
- Transmission : Anticiper la transmission de votre patrimoine pour l’optimiser et protéger vos proches
Le saviez-vous ?
Il est important de définir une stratégie patrimoniale le plus tôt possible, car elle vous permet d’assurer votre avenir financier, de sécuriser vos proches, mais également d’optimiser la fiscalité
Comment ça se passe ?
ÉTAPE 1
Rendez-vous de prise de connaissance : présentation de votre situation personnelle familiale et professionnelle, de votre patrimoine mobilier et immobilier, vos revenus etc.
ÉTAPE 2
Étude de la stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs et vos projets à court, moyen et long terme.
ÉTAPE 3
Restitution de la stratégie la plus appropriée.
ÉTAPE 4
Accompagnement dans la mise en place de solutions.
ÉTAPE 5
Suivi régulier de votre stratégie patrimoniale.
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Vous offrir des conseils sur mesure
- Optimiser votre fiscalité personnelle
- Anticiper votre transmission
Vous souhaitez sécuriser votre patrimoine ?
Qalipsé Patrimoine vous accompagne dans la sélection et la mise en place de contrats d’assurance établis sur mesure en fonction de votre profil et de vos besoins :
- Santé individuelle et collective
- Prévoyance individuelle et collective
- Assurance-dommages
- Epargne salariale
Le saviez-vous ?
Un patrimoine bien géré passe également par la sécurisation des revenus, la protection du foyer et de vos biens.
Comment ça se passe ?
ÉTAPE 1
Rendez-vous de prise de connaissance et identification de vos besoins en terme de couverture.
ÉTAPE 2
Étude le cas échéant de vos contrats en cours.
ÉTAPE 3
Proposition de contrats d’assurance adaptés à vos besoins.
ÉTAPE 4
Accompagnement dans le choix et la mise en place des contrats.
ÉTAPE 5
Suivi régulier de vos contrats en fonction des évolutions tarifaires et des changements dans votre situation personnelle.
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Vous offrir des conseils sur mesure
- Préserver vos revenus et votre patrimoine
- Sécuriser vos proches en cas de coup dur
- Fidéliser vos salariés avec l’épargne salariale
Vous souhaitez optimiser la rentabilité de vos placements ?
Qalipsé Patrimoine vous accompagne dans la sélection des véhicules d’investissement les plus adaptés à votre situation patrimoniale et votre profil de risque :
- Assurance-vie (France et Luxembourg)
- Contrat de Capitalisation
- Epargne Retraite
- SCPI
- Private Equity
- Girardin Industriel
Le saviez-vous ?
Au-delà de la rentabilité, la sélection d’une épargne financière adaptée vous permet de donner un sens à vos investissements : économie réelle, durabilité, écologie ou encore secteurs en transition.
Comment ça se passe ?
ÉTAPE 1
Analyse de votre situation patrimoniale, de vos projets puis établissement de votre profil investisseur
ÉTAPE 2
Comparatif et négociation des offres auprès de nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion etc.)
ÉTAPE 3
Transmission d’une proposition d’investissement adaptée à vos besoins
ÉTAPE 4
Mise en place de la stratégie sélectionnée, suivi auprès de la compagnie (assureur, société de gestion …)
ÉTAPE 5
Suivi de la stratégie sur le long terme et réalisation d’arbitrage le cas échéant
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Optimiser la rentabilité de vos placements
- Diversifier votre patrimoine
- Donner du sens à vos investissements
Vous souhaitez être accompagné dans la négociation d’un financement dédié à vos projets professionnels ou personnels ?
Qalipsé Patrimoine vous accompagne dans la recherche, la négociation et la mise en place des financements vous permettant de réaliser tous vos projets :
- Financement professionnel : acquisition de titres, murs professionnels, restructuration, LBO/OBO
- Location financière de matériel professionnel
- Financement particulier : immobilier résidence principale, secondaire ou locatif, crédits patrimoniaux
Le saviez-vous ?
Le taux d’intérêt n’est pas le seul facteur déterminant dans le cadre d’un comparatif entre plusieurs offres de financement : assurances emprunteurs, garanties, frais de dossier et qualité de l’accompagnement sont autant de facteurs à prendre en considération.
Comment ça se passe ?
ÉTAPE 1
Analyse de votre situation et de votre projet, détermination de votre taux d’endettement et capacité d’emprunt
ÉTAPE 2
Constitution de la demande de financement puis présentation du dossier auprès des partenaires bancaires
ÉTAPE 3
Négociation auprès des différentes banques interrogées, sélection de la meilleure offre
ÉTAPE 4
Accompagnement jusqu’à la signature des offres de prêt et l’aboutissement de votre projet
ÉTAPE 5
Le cas échéant, accompagnement dans le cadre d’une délégation des assurances emprunteurs.
Pourquoi s’entourer de notre cabinet ?
- Déterminer votre capacité d’endettement
- Négocier la meilleure offre selon vos besoins
- Être accompagné à toutes les étapes de votre projet